Sijoituspalveluyritys
- Uutiset
29.2.2024 12.10
Finanssivalvonta: Havaintoja rahastonhoitajien ja sijoituspalvelua tarjoavien yhtiöiden toiminnasta, menettelytavoista ja kestävästä rahoituksestaFinanssivalvonta toteutti keväällä 2023 vuosittaisen kyselyn toimiluvallisille rahastoyhtiöille ja vaihtoehtorahastojen hoitajille (38 kpl), sijoituspalveluyrityksille (46 kpl) ja eräille sijoituspalvelua tarjoaville luottolaitoksille (13 kpl) sekä eräille luottolaitosten ja sijoituspalveluyritysten sivuliikkeille (6 kpl). Kyselyn tarkoituksena oli saada valvonnan taustaksi yhtiöistä ja niiden tarjoamista sijoituspalveluista ja -tuotteista sellaista tietoa, joita säännöllinen raportointi Finanssivalvonnalle ei kata. - Uutiset
7.6.2023 14.37
Finanssivalvonta kieltää Ermitage Partners Oy:ltä sijoituspalvelujen tarjoamisen ilman toimilupaaFinanssivalvonta kieltää Ermitage Partners Oy:ltä sijoituspalvelujen tarjoamisen ilman toimilupaa. Finanssivalvonta katsoo, että Ermitage Partners Oy on tarjonnut sijoituspalveluja ilman laissa edellytettyä toimilupaa, vaikka yhtiön toiminta on täyttänyt sijoituspalvelulain toimeksiantojen välityksen tunnusmerkistön. - Uutiset
15.2.2023 10.40
Finanssivalvonnan teema-arvio: Sijoituspalvelujen ja -tuotteiden kulujen raportoinnissa asiakkaille on kehitettävääFinanssivalvonta toteutti vuonna 2022 teema-arvion sijoituspalveluiden ja -tuotteiden kulujen raportoinnista asiakkaille. Teema-arvio oli osa Euroopan arvopaperimarkkinaviranomaisen (ESMA) koordinoimaa yhteistä valvontatoimenpidettä. Asiakkaiden tulee saada vähintään vuosittain tiedot kaikista omien sijoituspalveluidensa ja -tuotteidensa toteutuneista kokonaiskuluista ja niiden vaikutuksesta tuottoon (ns. ex-post kuluraportointi). Lisäksi asiakkaan tulee pyynnöstä saada tarkempi erittely. - Uutiset
29.7.2022 15.00
Sijoituspalvelujen tarjoajalle huomautus tietosuojasäännösten vastaisesta käytännöstä tunnistamiseen tarvittavien tietojen pyytämisessäTietosuojaviranomaisten EU-maiden rajat ylittävässä yhteistyössä annetun päätöksen mukaan ruotsalainen sijoituspalveluja tarjoava yhtiö on rikkonut yleistä tietosuoja-asetusta, sillä se ei ollut helpottanut riittävästi rekisteröityjen oikeuksien käyttöä. Yhtiö oli pyytänyt asiakkaita toimittamaan henkilöllisyyden varmistamiseen liittyviä tietoja postitse, vaikka sillä oli käytössä myös tarkoitukseen soveltuva digitaalinen asiointikanava. - Uutiset
9.5.2022 9.44
EUT:n ennakkoratkaisu luottolaitosten ja sijoituspalveluyritysten kriisinratkaisupäätöksen tekemisen jälkeen nostetusta kanteesta (Espanja)Ennakkoratkaisupyyntö – Direktiivi 2014/59/EU – Luottolaitosten ja sijoituspalveluyritysten kriisinratkaisu – Yleiset periaatteet – 34 artiklan 1 kohta – Velkakirjojen arvon alaskirjaus – Vaikutukset – 53 artiklan 1 ja 3 kohta – Pääomainstrumenttien alaskirjaus – 60 artiklan 2 kohdan ensimmäisen alakohdan b ja c alakohta – 73–75 artikla – Osakkeenomistajien ja velkojien oikeuksien suojaaminen – Direktiivi 2003/71/EY – Arvopapereiden yleisölle tarjoamisen tai kaupankäynnin kohteeksi ottamisen yhteydessä julkaistava esite – 6 artikla – Esitteen virheelliset tiedot – Kriisinratkaisupäätöksen tekemisen jälkeen nostettu vahingonkorvauskanne – Kriisinratkaisupäätöksen kohteena olevan luottolaitoksen yleisseuraajaa vastaan nostettu kanne, jossa vaaditaan osakkeiden ostosopimuksen toteamista pätemättömäksi - Uutiset
13.1.2022 8.34
Finanssivalvonnan määräykset ja ohjeet ylimmän hallintoelimen jäsenten ja keskeisistä toiminnoista vastaavien henkilöiden sopivuuden arviointia varten tulevat voimaan 15. tammikuuta 2022Finanssivalvonta on antanut 20.12.2021 määräykset ja ohjeet ylimmän hallintoelimen jäsenten ja keskeisistä toiminnoista vastaavien henkilöiden sopivuuden arviointia varten. Määräykset ja ohjeet ovat voimassa 15.1.2022 alkaen. - Uutiset
29.10.2021 10.30
EUT:n ennakkoratkaisu sijoituspalveluyrityksen asiakastietojen säilyttämistavastaEUT katsoo bulgarialaisessa ennakkoratkaisuasiassa, ettei sijoituspalveluyritysten tarvitse säilyttää tietoja kunkin yksittäisen asiakkaan osalta tehdyistä sijoitustuotteiden ja ‑palvelujen soveltuvuutta ja asianmukaisuutta koskevista arvioinneista sekä kullekin asiakkaalle ilmoitetuista sijoituspalvelujen kuluja ja niihin liittyviä veloituksia koskevista tiedoista erillisissä yhtenäisissä rekistereissä, esimerkiksi sähköisen tietokannan muodossa, vaan kyseisten tietojen säilyttämistapa voidaan valita vapaasti, kunhan se täyttää kaikki mainitun delegoidun asetuksen (EU) 2017/565 72 artiklan 1 kohdassa säädetyt vaatimukset. - Uutiset
5.7.2021 9.03
Finanssivalvonta peruutti Privanet Securities Oy:n toimiluvan välittömästiFinanssivalvonta peruutti 2. heinäkuuta 2021 Privanet Securities Oy:n sijoituspalveluyrityksen toimiluvan välittömästi. Finanssivalvonta peruutti Privanet-sijoituspalveluyrityksen toimiluvan havaittuaan Privanetin toiminnassa useita vakavia laiminlyöntejä ja rikkomuksia. Privanet ei ryhtynyt riittäviin korjaaviin toimenpiteisiin Finanssivalvonnan asetettua asiamiehen valvomaan Privanetin toimintaa 11.3.2021. Lisäksi Finanssivalvonta teki uusia havaintoja rikkomuksista asiamiehen asettamisen jälkeen. - Uutiset
14.5.2021 13.30
Unionin tuomioistuimen ennakkoratkaisu tuomioistuimen toimivallasta tutkia osakkeenomistajien esittämiä vahingonkorvausvaatimuksia (Alankomaat)Asetuksen (EU) N:o 1215/2012 7 artiklan 2 alakohtaa tulkittava siten, että sellaisen puhtaan varallisuusvahingon, joka on seurausta julkisesti noteeratulta kansainväliseltä yhtiöltä lähtöisin olevien maailmanlaajuisesti helposti saatavilla olevien mutta virheellisten, puutteellisten ja harhaanjohtavien tietojen perusteella tehdyistä sijoituspäätöksistä, ilmeneminen suoraan sijoitustilillä ei mahdollista sitä, että vahingon ilmenemisen perusteella kansainvälisesti toimivaltaiseksi katsotaan sen jäsenvaltion tuomioistuin, johon on sijoittautunut pankki tai sijoitusyhtiö, jossa kyseinen tili on, jos mainittu yhtiö ei ole kyseisen jäsenvaltion lakisääteisen tiedonantovelvollisuuden alainen. - Uutiset
18.12.2019 15.11
Finanssivalvonta kielsi 4 miljoonan euron uhkasakon tehosteella ICON Corporation Oy:ltä vaihtoehtorahastojen hoitamisen ja sijoituspalvelujen tarjoamisen ilman toimilupaaFinanssivalvonta velvoittaa 17.12.2019 päivätyllä päätöksellään ICON Corporation Oy:n (jäljempänä myös ICON) lopettamaan rahasto-osuuksien tarjoamisen ja kieltää ICON Corporation Oy:ltä vaihtoehtorahastojen hoitamisen. Lisäksi Finanssivalvonta katsoo, että ICON Corporation Oy on tarjonnut sijoituspalveluja ilman asianmukaista toimilupaa, ja kieltää ICON Corporation Oy:tä jatkamasta sijoituspalvelujen tarjoamista. Päätöksen taustalla on Finanssivalvonnan havaitsemat vakavat puutteet, laiminlyönnit ja rikkomukset ICON Corporation Oy:n toiminnassa. Kieltojen tehosteeksi Finanssivalvonta asettaa neljän miljoonan euron uhkasakon. - Uutiset
8.5.2019 11.30
Sijoituslautakunnan ja FINE:n uusimpia ratkaisusuosituksiaRatkaisusuosituksissa on kysymys muun muassa tiedonantovelvollisuuksien laiminlyönneistä, ehtojen muuttamisista ja rahaston lunastuksesta kuolemantapauksessa. - Uutiset
8.5.2018 8.00
Pankkien velkojien maksunsaantijärjestystä koskevat muutokset lausuntokierrokselleLakiluonnoksessa luottolaitosten ja sijoituspalveluyritysten velkojien maksunsaantijärjestystä selkeytetään ja siihen lisätään uusi velkaluokka. Muutoksissa on kyse EU-direktiivin kansallisesta toimeenpanosta. Valtiovarainministeriö lähetti virkatyönä valmistellut ehdotukset lausuntokierrokselle maanantaina 7. toukokuuta. Lausuntoaika päättyy 15. kesäkuuta. - Uutiset
12.10.2017 15.50
Finanssivalvonnalle uusi väline rahoitusjärjestelmän vakauden valvontaanHallitus esittää Suomeen uutta välinettä rahoitusjärjestelmän vakauden edistämiseksi. Finanssivalvonta voi uuden lainsäädännön perusteella asettaa pankeille ja sijoituspalveluyrityksille järjestelmäriskipuskurin. - Uutiset
6.10.2017 16.00
Sijoitusneuvonta – pakkomyyntiä vai asiakkaan edun mukaista palvelua?Onko sijoitusneuvonta törkeää pakkomyyntiä vai asiakkaan edun mukaista palvelua? Sijoitusneuvonta on ollut viime aikoina paljon otsikoissa, eikä erityisen positiivisessa valossa. Myös Finanssivalvonta on joutunut puuttumaan asiaan – tänä vuonna kaksi isoa suomalaispankkia ja kaksi sijoituspalveluyritystä on saanut varoituksen ja historiallisen suuret seuraamusmaksut puutteista ikäihmisille tarjotussa sijoitusneuvonnassa. - Uutiset
2.5.2017 13.10
Sijoituspalveluyrityksiä ja markkinapaikkoja koskeva lakipaketti (MIFID II ja MiFIR) lausunnoilla 9. kesäkuuta astiValtiovarainministeriö on lähettänyt hallituksen esitysluonnoksen rahoitusvälineiden markkinoista annetun EU:n direktiivin (MIFID II) ja asetuksen (MiFIR) täytäntöönpanosta lausunnolle 28. huhtikuuta. Hallituksen esitysluonnos sisältää ehdotukset sijoituspalvelulain muuttamiseksi, uudeksi laiksi kaupankäynnistä rahoitusvälineillä sekä eräiksi niihin liittyviksi lakimuutoksiksi. Ehdotetuilla laeilla pantaisiin täytäntöön EU:n direktiivi rahoitusvälineiden markkinoista ja siihen liittyvän EU:n asetuksen toimeenpanoon liittyvät lakimuutokset. - Uutiset
15.12.2016 12.05
KHO:n ratkaisu Navi Group Oy:lle (nykyään Privanet Capital Markets Oy) määrätystä seuraamusmaksusta – markkinaoikeuden ratkaisua 80.000 euron seuraamusmaksusta ei muutettuFinanssivalvonta oli määrännyt 4.11.2014 antamallaan päätöksellä Navi Group Oy:lle 100.000 euron seuraamusmaksun. Päätöksen mukaan yhtiö oli rikkonut useita säännöksiä ajanjaksolla 31.12.2011–22.11.2013. Markkinaoikeus kumosi 23.9.2015 antamallaan päätöksellä Finanssivalvonnan päätöksen eräiltä osin ja alensi Navi Group Oy:lle määrätyn seuraamusmaksun 80.000 euroon. KHO ei muuttanut markkinaoikeuden ratkaisua. - Uutiset
4.11.2016 12.10
Finanssivalvonnalta ohjeet moitteettomista palkitsemisjärjestelmistä sekä palkitsemiseen liittyvistä tiedonantovelvollisuuksistaFinanssivalvonta antoi 30.8.2016 ohjeet ja määräykset moitteettomista palkitsemisjärjestelmistä sekä palkitsemiseen liittyvistä tiedonantovelvollisuuksista. Ne tulevat voimaan 1. tammikuuta 2017. Määräykset ja ohjeet tarkentavat Suomessa luottolaitostoiminnasta annetun lain 8 lukuun otettujen, Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2013/36/EU palkitsemista koskevien säännösten tulkintaa. EBAn uudet palkitsemista koskevat ohjeet korvaavat sen edeltäjän, CEBSn vanhentuneet, vuonna 2010 antamat ohjeet palkitsemisperiaatteista ja -käytännöistä. Uusilla ohjeilla EBA on pyrkinyt yhtenäistämään palkitsemiseen liittyvien säännösten soveltamista eri jäsenmaissa. Määräykset ja ohjeet kohdistuvat luottolaitoksiin ja sijoituspalveluyrityksiin yksittäisen laitoksen tasolla sekä alakonsolidointi- ja konsolidointiryhmien tasolla. - Uutiset
23.8.2016 14.04
Hovioikeuden ratkaisu sijoituspalvelurikoksesta – 20 päiväsakkoaA:n mukaan yhtiö oli myynyt satunnaisesti joukkovelkakirjoja vanhoille asiakkailleen ostamalla joukkovelkakirjoja ensin omaan sijoitussalkkuunsa. Kauppoja oli tehty vuodessa noin 40 kappaletta. A oli jatkanut toimintaa ilman toimilupaa Finanssivalvonnan selvityspyynnöistä huolimatta. A oli siten ollut tietoinen toiminnan luvanvaraisuudesta. Näin ollen kyse oli ollut tahallisesta toiminnasta. A oli syyllistynyt sijoituspalvelurikokseen. (Vailla lainvoimaa 23.8.2016) - Uutiset
18.5.2016 9.21
KHO:n ennakkoratkaisu erityisen sijoitusrahaston käsitteestä ja toisesta jäsenvaltiosta ostettujen palvelujen arvonlisäverostaKoska A Oy:tä ei voitu pitää arvonlisäverodirektiivissä tarkoitettuna erityisenä sijoitusrahastona, sen toisesta jäsenvaltiosta ostamat palvelut eivät olleet erityisen sijoitusrahaston hallinnointipalveluja eivätkä AVL 42 §:ssä tarkoitettuja rahoituspalveluja. - Uutiset
16.12.2015 9.19
Hallinto-oikeuden päätös investointipankkipalveluista suoritettavasta arvonlisäverostaAsiassa oli ratkaistavana, oliko yhtiön suoritettava arvonlisäveroa sen tarjoamista asiassa kuvatuista investointipankkipalveluista. Verohallinto oli katsonut, ettei asiassa kuvattua palvelukokonaisuutta voitu pitää arvonlisäverottomana sillä perustella, että se sisältää palveluja, jotka yksittäisinä myytyinä voisivat olla arvonlisäverottomia arvonpaperin välityspalveluja. HAO katsoi toisin kuin Verohallinto, että kyseisiä palveluita oli kokonaisuutena pidettävä AVL 42 §:n 1 momentin 6 kohdassa sekä 3 momentissa tarkoitettuna arvopaperinvälityksenä, jonka tavoitteena on saattaa arvopaperikaupan osapuolet yhteen, jotta nämä kaksi tekisivät osakekaupat. Osakkeiden myyntiin liittyvien palveluiden välityspalkkiosta ei näin ollen AVL 41 §:n mukaan suoritettu arvonlisäveroa.