Sisällysluettelo

1 lukuYleiset säännökset
- 1 §Lain tavoite
- 2 §Lain soveltamisala
- 3 §Toisen valtion alueella suoritetut toimet
- 4 §Soveltamisalaa koskevat poikkeukset
- 5 §Määritelmät
2 lukuAsiakkaan tunteminen
- Yleiset asiakkaan tuntemista koskevat toimet
- 6 §Asiakkaan tunteminen ja riskiperusteinen arviointi
- 7 §Asiakkaan tunnistaminen ja henkilöllisyyden todentaminen
- 8 §Tosiasiallisen edunsaajan tunnistaminen
- 9 §Selonottovelvollisuus ja jatkuva seuranta
- 10 §Asiakkaan tuntemistiedot ja niiden säilyttäminen
- 11 §Kolmannen osapuolen toimet asiakkaan tuntemiseksi
- Yksinkertaistettu asiakkaan tunteminen
- 12 §Yksinkertaistettu asiakkaan tuntemisvelvollisuus
- 13 §Yksinkertaistettu asiakkaan tuntemisvelvollisuus, kun asiakkaana on Suomen viranomainen, luottolaitos, rahoituslaitos, sijoituspalveluyritys, rahastoyhtiö tai vakuutusyhtiö
- 14 §Yksinkertaistettu asiakkaan tuntemisvelvollisuus, kun asiakkaana on yhtiö, jonka arvopaperi on julkisen kaupankäynnin kohteena
- 15 §Eräisiin tuotteisiin liittyvä yksinkertaistettu asiakkaan tuntemisvelvollisuus
- 16 §Sähköiseen rahaan liittyvä yksinkertaistettu asiakkaan tuntemisvelvollisuus
- Tehostettu asiakkaan tunteminen
- 17 §Tehostettu asiakkaan tuntemisvelvollisuus
- 18 §Etätunnistamiseen liittyvä tehostettu tuntemisvelvollisuus
- 19 §Kirjeenvaihtajapankkisuhteisiin liittyvä tehostettu tuntemisvelvollisuus
- 20 §Poliittisesti vaikutusvaltaiseen henkilöön liittyvä tehostettu tuntemisvelvollisuus
- Asiakkaan tuntemista koskevat muut säännökset
- 21 §Asiakkaan tuntemisvelvollisuus sivuliikkeissä ja muissa yhtiöissä
- 22 §Tarkemmat säännökset ja valtioneuvoston päätökset
3 lukuIlmoitusvelvollisuus, salassapitovelvollisuus sekä liiketoimen keskeyttäminen
- 23 §Velvollisuus tehdä ilmoitus epäilyttävästä liiketoimesta
- 24 §Tehostettu ilmoitusvelvollisuus
- 25 §Salassapitovelvollisuus ja salassapitovelvollisuutta koskevat poikkeukset
- 26 §Liiketoimen keskeyttäminen ja siitä kieltäytyminen
4 lukuEräiden toiminnanharjoittajien rekisteröitymisvelvollisuus
- 27 §Maksuliike- ja valuutanvaihtotoiminnan harjoittajien rekisteröitymisvelvollisuus
- 28 §Omaisuudenhoito- ja yrityspalvelujen tarjoajan rekisteröitymisvelvollisuus
- 29 §Maksuliike- ja valuutanvaihtorekisteri sekä yrityspalvelurekisteri
- 30 §Rekisteristä poistaminen
5 lukuValvonta ja tiedonsaantioikeus
- 31 §Valvonta
- 32 §Valvontaviranomaisen tarkastusoikeus
- 33 §Pakkokeinot
6 lukuErinäiset säännökset
- 34 §Työntekijöiden koulutus ja suojeleminen
- 35 §Rahanpesun selvittelykeskus ja sen tehtävät
- 36 §Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämistä ja selvittämistä koskeva rekisteri
- 37 §Rahanpesun selvittelykeskuksen oikeus saada, käyttää ja luovuttaa tietoa
- 38 §Eräitä viranomaisia koskeva yleinen huolehtimisvelvoite ja rahanpesun selvittelykeskuksen määräys varojen pidättämisestä
- 39 §Vahingonkorvausvelvollisuus
- 40 §Tuntemisvelvollisuuden rikkominen
- 41 §Rekisteröintirikkomus
- 42 §Rahanpesun ilmoitusrikkomus
- 43 §Maksupalvelurikkomus
- 44 §Muutoksenhaku Etelä-Suomen lääninhallituksen tekemään päätökseen
45 §Voimaantulo
46 §Siirtymäsäännökset
Muutossäädösten voimaantulo ja soveltaminen

Versiot ja toiminnot

Viitekortti

Siirry

Laki rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä ja selvittämisestä 18.7.2008/503

Aiempi ajantasamuoto - seurattu muutossäädökseen 7.8.2009/621

Ks. muutosehdotus HE 161/2009 ja HE 172/2009.

Eduskunnan päätöksen mukaisesti säädetään:

1 luku

Yleiset säännökset

1 §

Lain tavoite

Tämän lain tavoitteena on estää rahanpesua ja terrorismin rahoittamista, edistää tällaisen toiminnan paljastamista ja tutkintaa sekä tehostaa rikoksen tuottaman hyödyn jäljittämistä ja takaisinsaantia. Laissa säädetään lisäksi eräiden toimintojen rekisteröitymisvelvollisuudesta sekä tällaisille toiminnoille asetettavista vaatimuksista ja valvonnasta.

Ks. myös EPNdir 2005/60/EY rahoitusjärjestelmän käytön estämisestä rahanpesutarkoituksiin sekä terrorismin rahoitukseen.

2 §

Lain soveltamisala

Tätä lakia sovelletaan:

1) luottolaitostoiminnasta annetussa laissa (121/2007) tarkoitettuihin luottolaitokseen ja luottolaitoksen kanssa samaan konsolidointiryhmään kuuluvaan rahoituslaitokseen sekä muuhun liike- ja ammattitoimintana mainitun lain 30 §:n 1 momentin 3–11 kohdassa tarkoitettuja palveluita tarjoavaan; (19.12.2008/918) [HE 66/2008]

2) ulkomaisen luotto- ja rahoituslaitoksen toiminnasta Suomessa annetussa laissa (1608/1993) tarkoitettuun ulkomaisen luotto- ja rahoituslaitoksen sivukonttoriin;

3) sijoituspalveluyrityksistä annetussa laissa (922/2007) tarkoitettuun sijoituspalveluyritykseen sekä muuhun liike- tai ammattitoimintana sijoituspalveluyrityksistä annetun lain 15 §:ssä tarkoitettua palvelua tarjoavaan;

4) ulkomaisen sijoituspalveluyrityksen oikeudesta tarjota sijoituspalvelua Suomessa annetussa laissa (580/1996) tarkoitettuun ulkomaisen sijoituspalv...

Dokumentin lukeminen vaatii sisäänkirjautumisen

Tilaaminen

Edilex on Suomen johtava ammattilaisten lakitietopalvelu. Edilex sisältää Suomen laajimman ajantasaisen säädöstietokannan erinomaisin linkityksin oikeustapauksiin, esitöihin ja muihin oikeudellisiin aineistoihin sekä juridisen uutispalvelun. Lakikanava-seurantapalvelussa voit valita aihealueet ja aineistot, joita haluat seurata päivittäin.

Tilaa Edilex Rekisteröidy ja tilaa

Koekäyttötunnukset Tutustu ilmaiseksi

Kokeile Edilexiä maksutta kahden viikon ajan. Tarjoamme ilmaisen koekäyttömahdollisuuden yrityksille, viranomaisille ja muille organisaatioille.

Tietoa palvelusta Tutustu palveluihin

Tutustu tarkemmin Edilexin palveluiden sisältöihin ja hintoihin.

Edilex EHS

EHS-neuvonta

Ajankohtaista EHS-lainsäädännössä

EHS-säädösseuranta

Muut EHS-aiheiset aineistot

Sisällysluettelo

Versiot ja toiminnot

Siirry

Aiempi ajantasamuoto - seurattu muutossäädökseen 7.8.2009/621

1 luku

Yleiset säännökset

1 §

Lain tavoite

2 §

Lain soveltamisala

Sisällysluettelo

Versiot ja toiminnot

Siirry

Laki rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä ja selvittämisestä 18.7.2008/503

Aiempi ajantasamuoto - seurattu muutossäädökseen 7.8.2009/621

1 luku

Yleiset säännökset

Lain tavoite

Lain soveltamisala

Dokumentin lukeminen vaatii sisäänkirjautumisen

Tilaaminen

Lisää muistilistalle

Muuta kansioita

Lisää uusi kansio.

Lisää uusi väliotsikko.